Как разблокировать счет по 115-ФЗ

Закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ФЗ № 115-ФЗ) обязывает банки контролировать операции своих клиентов и блокировать счета при малейших подозрениях. Неприятная ситуация может возникнуть у любого человека - и у физических лиц, и у ИП. Если банк заблокировал ваш счет, самое главное - действовать последовательно.

Первым делом важно выяснить причину блокировки и запросить перечень документов. Обычно требуется предоставить заявление и бумаги, которые объясняют цель операций и происхождение средств. Перед обращением рекомендуется заранее подготовить заявление в банк 115 ФЗ - это позволит ускорить процесс и избежать рядовых ошибок.



В заявлении надо указать персональные данные, номер счета или карты, подробно описать суть финансовой операции и приложить имеющиеся подтверждающие документы: договоры, чеки, выписки по счету, справки о доходах, налоговые декларации. Грамотно составленный пакет документов повысит шанс на положительный результат.

Если банк затягивает рассмотрение или отказывает, вы вправе обратиться в комиссию при ЦБ РФ и подать жалобу в суд. Всегда сохраняйте копии документов и ведите переписку с банком письменно - это поможет защитить ваши права и интересы.